湖北2011年10月自考金融法試題

全國(guó)（湖北省）2011年10月高等教育自學(xué)考試
金融法試題
課程代碼：05678

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。
1.中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)范圍包括但不限于(　　　)
A.參與商業(yè)貸款的擔(dān)保活動(dòng)
B.監(jiān)管銀監(jiān)會(huì)的工作
C.可以在金融市場(chǎng)上從事國(guó)債買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)
D.執(zhí)行但不制定貨幣政策
2.當(dāng)事人對(duì)中國(guó)人民銀行的行政處罰不服的，可以對(duì)以下哪個(gè)主體提起訴訟?(　　　)
A.國(guó)務(wù)院
B.銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行
D.中國(guó)人民銀行相應(yīng)的地區(qū)支行
3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括代理兌付、票據(jù)承兌和(　　　)
A.外匯買(mǎi)賣(mài)
B.發(fā)放貸款
C.吸收公眾存款
D.承銷(xiāo)政府債券
4.我國(guó)信托公司可以開(kāi)展的固有業(yè)務(wù)不包括(　　　)
A.貸款
B.租賃
C.投資
D.咨詢(xún)
5.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的形式(　　　)
A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司
B.只能為有限責(zé)任公司
C.只能為股份有限公司
D.可以采取合伙形式
6.根據(jù)客戶身份，銀行賬戶可分為個(gè)人賬戶和(　　　)
A.儲(chǔ)蓄賬戶
B.結(jié)算賬戶
C.單位賬戶
D.存款賬戶
7.銀行為儲(chǔ)蓄賬戶保密的例外是(　　　)
A.中國(guó)人民銀行的查詢(xún)
B.賬戶戶主配偶的查詢(xún)
C.工商機(jī)關(guān)的凍結(jié)
D.其他商業(yè)銀行的劃扣
8.存款人死亡時(shí)，其合法繼承人應(yīng)向以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)辦理繼承權(quán)證明書(shū)?(　　　)
A.公證處
B.當(dāng)?shù)乜h政府
C.村委會(huì)
D.當(dāng)?shù)剜l(xiāng)政府
9.下列屬于委托貸款特征的是(　　　)
A.銀行代墊資金
B.貸款風(fēng)險(xiǎn)銀行承擔(dān)
C.銀行收取利息
D.銀行協(xié)助收回貸款
10.“審貸分離”是指(　　　)
A.貸款審查由銀行的審批部門(mén)完成
B.一項(xiàng)貸款申請(qǐng)由不同的部門(mén)進(jìn)行審查和批準(zhǔn)
C.一旦批準(zhǔn)貸款，審批后果由貸款業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)
D.審批部門(mén)可以接觸貸款人
11.信貸擔(dān)保按照擔(dān)保的運(yùn)作方式分為單一擔(dān)保和(　　　)
A.最高額擔(dān)保
B.反擔(dān)保
C.物的擔(dān)保
D.人的擔(dān)保
12.根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用
地使用權(quán)(　　　)
A.由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押
B.由政府決定抵押
C.不得設(shè)定抵押
D.一并抵押
13.人民幣票面殘缺1/5以上至1/2，其余圖案文字能照樣連接者的兌換標(biāo)準(zhǔn)是(　　　)
A.全額兌換
B.酌情兌換
C.不予兌換
D.半數(shù)兌換
14.對(duì)于套匯行為，由外匯管理機(jī)關(guān)給予的處罰有強(qiáng)制收兌、警告和(　　　)
A.按套匯金額處以30%以上3倍以下的罰款
B.行政拘留
C.訓(xùn)誡
D.行政罰款
15.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　　)
A.中國(guó)人民銀行制定的各種利率是法定利率
B.我國(guó)銀行利率傳統(tǒng)上由財(cái)政部直接管理
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率
D.中國(guó)人民銀行決定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶存貸款的基準(zhǔn)利率，同時(shí)規(guī)定利率浮動(dòng)幅度
16.目前，我國(guó)ATM機(jī)日取款上限為(　　　)
A.5000元
B.10000元
C.15000元
D.20000元
17.信用卡遺失后被人冒用，其損失責(zé)任(　　　)
A.掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)
B.掛失前及掛失后24小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)
C.掛失前及掛失后36小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)
D.由發(fā)卡銀行全部承擔(dān)
18.在我國(guó)，可能造成交易所臨時(shí)停市的情形是(　　　)
A.大盤(pán)動(dòng)蕩
B.金融危機(jī)
C.市場(chǎng)崩盤(pán)
D.不可抗力的突發(fā)性事件
19.按照《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司非公開(kāi)發(fā)行股份的持有人自股份發(fā)
行結(jié)束之日起，股份在多長(zhǎng)期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?(　　　)
A.1個(gè)月
B.10個(gè)月
C.12個(gè)月
D.24個(gè)月
20.下列不屬于股票上市程序的是(　　　)
A.上市申請(qǐng)
B.上市公證
C.上市推薦
D.上市審核
21.我國(guó)證券市場(chǎng)競(jìng)價(jià)交易的原則是(　　　)
A.價(jià)格優(yōu)先
B.時(shí)間優(yōu)先
C.公平優(yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先與時(shí)間優(yōu)先
22.公司發(fā)行債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是(　　　)
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.國(guó)務(wù)院
C.商務(wù)部
D.證券交易所
23.公司債券交易的法定最低交易單位“一手”的面值是(　　　 )
A.100元人民幣
B.500元人民幣
C.800元人民幣
D.1000元人民幣
24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起幾個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集?(　　　)
A.2個(gè)月
B.6個(gè)月
C.7個(gè)月
D.8個(gè)月
25.金融期貨的種類(lèi)包括利率期貨、貨幣期貨和(　　　)
A.石油期貨
B.金屬期貨
C.股票指數(shù)期貨
D.商品期貨
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26.中央銀行基準(zhǔn)利率
27.存單核押
28.賬戶實(shí)名制
29.經(jīng)常項(xiàng)目
30.保薦制度
三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)
31.簡(jiǎn)述財(cái)務(wù)公司的種類(lèi)。
32.簡(jiǎn)述銀行行使抵消權(quán)的情形及條件。
33.簡(jiǎn)述外匯管理的基本原則。
34.簡(jiǎn)述基金管理人的禁止性行為。
四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
35.試論貨幣政策委員會(huì)的性質(zhì)、組成及其職責(zé)。
36.試論人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37. 2009年9月21日，甲銀行與A公司簽訂貸款合同，向A公司貸款5000萬(wàn)元，期限一年。同日，雙方簽訂了抵押合同，將A公司一棟辦公樓作為抵押物，次日辦理了抵押物登記。其后，B商場(chǎng)與甲銀行簽訂了連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定B商場(chǎng)為A公司全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，甲銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，A公司無(wú)力還款，甲銀行經(jīng)過(guò)考察，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無(wú)市，變現(xiàn)十分困難，而保證人B商場(chǎng)實(shí)力雄厚，有還款能力，因此要求B商場(chǎng)承擔(dān)保證責(zé)任，B商場(chǎng)則提出銀行應(yīng)先處置抵押物，不足部分才由B商場(chǎng)承擔(dān)。甲銀行遂將A公司和B商場(chǎng)同時(shí)訴至法院，要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。
問(wèn)：(1)依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，一般保證與連帶責(zé)任保證有什么區(qū)別?
(2)本案中，抵押合同什么時(shí)候生效?
(3)甲銀行可否直接先要求B商場(chǎng)還款，而不優(yōu)先處置抵押物?
38. A先生是上市公司甲公司的獨(dú)立董事，從甲公司董事長(zhǎng)處獲悉，甲公司與前期一直談判的某美資公司合并協(xié)議將在兩個(gè)月后正式簽署，A先生于是先后給其妻B女士、朋友C先生分別暗示，讓他們大量購(gòu)買(mǎi)甲公司的股票。兩個(gè)月后，甲公司公開(kāi)宣布了與該美資公司合并成功的消息，甲公司的股票隨即暴漲，B女士獲利20萬(wàn)元，C先生獲利25萬(wàn)元。
問(wèn)：(1)什么是內(nèi)幕交易?
(2)本案中，A先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么?
(3)對(duì)B女士、C先生的獲利應(yīng)如何處理?

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