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全國(guó)2006年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng) 來(lái)源: 時(shí)間:2010-07-06 00:00:00

全國(guó)2006年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)7月6日整理
課程代碼:00256
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題,每小題1分,共20分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。
1.金融交易是指(   )
A.金融交易管理關(guān)系 B.金融交易契約關(guān)系
C.金融交易產(chǎn)品關(guān)系 D.金融交易服務(wù)關(guān)系
2.中國(guó)人民銀行法律責(zé)任的特點(diǎn)是(  ?。?BR>A.由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé) 
B.由直接責(zé)任者與中央銀行負(fù)連帶責(zé)任
C.由直接責(zé)任者負(fù)責(zé) 
D.由直接責(zé)任者和中央銀行按各自責(zé)任分擔(dān)
3.商業(yè)銀行資本充足率是指(  ?。?BR>A.銀行資本與經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的資產(chǎn)之比
B.銀行資本與固定資產(chǎn)之比
C.銀行資本與凈資產(chǎn)之比
D.銀行資本與流動(dòng)性資產(chǎn)之比
4.商業(yè)銀行的金融服務(wù)性中間業(yè)務(wù)不包括(  ?。?BR>A.提供信用證服務(wù) B.提供擔(dān)保業(yè)務(wù)
C.買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯 D.辦理票據(jù)貼現(xiàn)
5.外資銀行、合資銀行的最低注冊(cè)資本為多少元人民幣等值的自由兌換外幣?(  ?。?BR>A.10億元 B.5億元
C.3億元 D.1億元
6.設(shè)立全國(guó)性信托投資公司的最低實(shí)收貨幣資本金為人民幣(  ?。?BR>A.1億元 B.3億元
C.5億元 D.10億元
7.融資租賃合同的當(dāng)事人是(  ?。?BR>A.承租人和供貨人 B.出租人和使用人
C.承租人和出租人 D.承租人和中間人
8.金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)由______承擔(dān),而委托貸款的風(fēng)險(xiǎn)由______承擔(dān)。(  ?。?BR>A.貸款人、委托人 B.借款人、貸款人
C.借款人、委托人 D.貸款人、貸款人
9.同一債權(quán)既有物的擔(dān)保又有保證的保證人(  ?。?BR>A.就全部債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任 B.不再承擔(dān)保證責(zé)任
C.承擔(dān)連帶責(zé)任 D.只對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任
10.在國(guó)際通用的貸款分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中,最嚴(yán)重的不良貸款是(  ?。?BR>A.逾期貸款 B.損失貸款
C.呆滯貸款 D.不良貸款
11.某商業(yè)銀行注冊(cè)資本為100億元人民幣,其固定資產(chǎn)部分不得超過(guò)人民幣(  ?。?BR>A.50億元 B.30億元
C.20億元 D.10億元
12.下列單位中有權(quán)查詢凍結(jié)扣劃儲(chǔ)蓄賬戶的單位是(   )
A.國(guó)家審計(jì)署 B.中國(guó)人民銀行
C.海關(guān)總署 D.銀監(jiān)會(huì)
13.人民幣的法償性來(lái)源于(  ?。?BR>A.黃金儲(chǔ)備的支持 B.國(guó)家外匯儲(chǔ)備的支持
C.政府的財(cái)政支持 D.國(guó)家法律的保障
14.對(duì)于外債,我國(guó)實(shí)行(   )
A.外債登記制度 B.外債監(jiān)控制度
C.外債審批制度 D.外債自由制度
15.我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度為(  ?。?BR>A.固定匯率制
B.多重匯率制
C.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的自由浮動(dòng)匯率制
D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制
16.證券業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)是(  ?。?BR>A.證券業(yè)的自律性組織 B.證券發(fā)行核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)
C.證券業(yè)的監(jiān)管組織 D.證券業(yè)的管理機(jī)構(gòu)
17.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(   )
A.發(fā)行公司債券籌集的資金投向必須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策
B.有限責(zé)任公司發(fā)行債券,要求其凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元
C.發(fā)行公司債券的利率不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平
D.發(fā)行公司債券時(shí),最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付的公司債券的一年的利息
18.在可轉(zhuǎn)換債券中,債券持有人將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票,稱為(  ?。?BR>A.基本債券 B.基準(zhǔn)債券
C.基準(zhǔn)股票 D.基本股票
19.一個(gè)基金投資于股票、債券的比例,不得高于該基金資產(chǎn)總值的(  ?。?BR>A.60% B.70%
C.80% D.90%
20.期貨交易的最終目的是(  ?。?BR>A.實(shí)現(xiàn)商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移 B.回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
C.尋市場(chǎng)均衡價(jià)格 D.買(mǎi)賣(mài)期貨合約
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題,每小題2分,共20分)
在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的。請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。
21.中國(guó)人民銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí),受到的法定限制是(    ?。?BR>A.在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債 B.向商業(yè)銀行貸款
C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支 D.對(duì)政府財(cái)政透支
E.向地方政府貸款
22.下列有關(guān)中央銀行分支機(jī)構(gòu)的表述,正確的是(    ?。?BR>A.分支機(jī)構(gòu)是總行派出的辦事機(jī)構(gòu) 
B.分支機(jī)構(gòu)沒(méi)有獨(dú)立的地位
C.分支機(jī)構(gòu)按照行政區(qū)劃來(lái)設(shè)立 
D.分支機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)由總行任免
E.完整地執(zhí)行總行的方針、政策
23.《商業(yè)銀行法》中的“關(guān)系人”包括(    ?。?BR>A.商業(yè)銀行的董事 B.商業(yè)銀行的監(jiān)事
C.商業(yè)銀行董事的近親屬 D.商業(yè)銀行監(jiān)事的近親屬
E.商業(yè)銀行的董事所擔(dān)任的高級(jí)管理職務(wù)的公司
24.下列表述正確的是(    ?。?BR>A.外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金的30%要以中國(guó)人民銀行所指定的生息形式存在
B.外資金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)資產(chǎn)的比例適用中國(guó)《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)定的25%的比例
C.外資銀行總資產(chǎn)的比例不得超過(guò)其實(shí)際資本加儲(chǔ)備金之和的20倍
D.外資財(cái)務(wù)公司的投資總額不得超過(guò)其實(shí)際資本加儲(chǔ)備金之和的30%
E.以上均正確
25.下列有關(guān)農(nóng)村信用合作社的表述,正確的是(    ?。?BR>A.社員不少于500人 
B.實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
C.所有社員用(武漢自考)貨幣資金入股 
D.不需要繳納存款準(zhǔn)備金
E.理事會(huì)是常設(shè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)
26.我國(guó)在1998年采取了國(guó)際上通用的不良貸款分類標(biāo)準(zhǔn),除正常貸款外還包括
(    ?。?BR>A.可疑貸款 B.關(guān)注貸款
C.次級(jí)貸款 D.呆賬貸款
E.損失貸款
27.我國(guó)外匯擔(dān)保合同主要有(     )
A.借款擔(dān)保 B.投標(biāo)擔(dān)保
C.履約擔(dān)保 D.保證擔(dān)保
E.抵押擔(dān)保
28.我國(guó)現(xiàn)階段,按投資主體及資本來(lái)源的不同,股票可分為(    ?。?BR>A.優(yōu)先股 B.國(guó)有股
C.社會(huì)公眾股 D.法人股
E.外資股
29.某A購(gòu)買(mǎi)了投資基金證券,其投資方式與股票的區(qū)別表現(xiàn)在(     )
A.專家投資方式 B.間接證券投資方式
C.組合投資方式 D.分散風(fēng)險(xiǎn)投資方式
E.流動(dòng)性強(qiáng)的投資方式
30.金融期貨的品種有(    ?。?BR>A.利率期貨 B.合同期貨
C.玉米期貨 D.貨幣期貨
E.股票指數(shù)期貨

三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題,每小題5分,共20分)
31.簡(jiǎn)述中央銀行基準(zhǔn)利率的作用。
32.簡(jiǎn)述基金托管人應(yīng)具備的條件。
33.簡(jiǎn)述人民幣的法律地位。
34.簡(jiǎn)述信托法律關(guān)系的當(dāng)事人。

四、論述題(本大題共2小題,每小題10分,共20分)
35.試述外匯管理中擾亂金融行為的表現(xiàn)形式。
36.試述商業(yè)銀行接管的意義和程序。

五、案例分析題(本大題共2小題,每小題10分,共20分)
37.甲公司與乙銀行簽訂了一份100萬(wàn)元的貸款合同,由丙公司作保證人,約定若甲公司到期未歸還借款,乙可以向甲、丙任何一方要求償還。
若:(1)還款期到,甲只歸還了60萬(wàn),尚有40萬(wàn)未歸還,甲遂與乙簽定了一份延期還款協(xié)議,乙允許甲延期6個(gè)月還款。延期屆滿,甲仍不能還款,乙遂強(qiáng)行扣劃丙在銀行的存款共40萬(wàn)。
問(wèn):乙的行為是否合理?為什么?
(2)還款期滿后,因種種原因,乙銀行一直未找甲還款,時(shí)間持續(xù)了一年。在某次查賬中,乙發(fā)現(xiàn)了這筆貸款早已過(guò)期,便同時(shí)向甲、丙提出還款通知書(shū)。甲、丙均拒絕。
問(wèn):甲、丙是否有理由拒絕還款?
38.科信實(shí)業(yè)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱科信公司)公開(kāi)發(fā)行股票2000萬(wàn)股,每股面值l元。1999年7月2號(hào),科信公司與某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)訂立了新股發(fā)行承銷(xiāo)協(xié)議。由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)包銷(xiāo),承銷(xiāo)期40天。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在承銷(xiāo)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)科信公司招股說(shuō)明書(shū)及其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏,即資產(chǎn)負(fù)債表中未列明欠國(guó)家稅款98萬(wàn)元。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)上述情況后,立即停止了銷(xiāo)售活動(dòng),同時(shí)和科信公司協(xié)商重新制作招股說(shuō)明書(shū)及宣傳資料并發(fā)出要約。因重新制作發(fā)行宣傳資料和停止股票銷(xiāo)售活動(dòng)而造成的損失共計(jì)62萬(wàn)元。雙方因損失承擔(dān)問(wèn)題發(fā)生糾紛,科信公司要求證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)承擔(dān)主要責(zé)任,即承擔(dān)50萬(wàn)元的損失賠償。
問(wèn):(1)在證券承銷(xiāo)法律關(guān)系中,承銷(xiāo)商和發(fā)行人各有何義務(wù)?
(2)證券承銷(xiāo)協(xié)議的概念是什么?
(3)在本案中,證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)損失是否應(yīng)該承擔(dān)主要責(zé)任?

結(jié)束
本文標(biāo)簽
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