浙江2002年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

浙江2002年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)7月6日整理
課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.存款準(zhǔn)備金制度是中央銀行的一種________工具。
2.中國(guó)人民銀行通過(guò)一級(jí)交易商在二級(jí)市場(chǎng)上買賣國(guó)債或外匯，從而調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量或匯率，這種業(yè)務(wù)稱為_(kāi)_______。
3.《商業(yè)銀行法》第46條規(guī)定，商業(yè)銀行同業(yè)拆借的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)________個(gè)月。
4.商業(yè)銀行的組織形式、組織機(jī)構(gòu)適用________法的規(guī)定。
5.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放_(tái)_______貸款。
6.外資銀行、合資銀行的最低注冊(cè)資本為_(kāi)_______億元人民幣的等值自由兌換外幣。
7.我國(guó)目前實(shí)行貸款業(yè)務(wù)特許制度，即只有經(jīng)過(guò)________批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能從事貸款業(yè)務(wù)。
8.股票發(fā)行人申請(qǐng)其發(fā)行的股票上市，其股本總額不得少于人民幣_(tái)_______萬(wàn)元。
9.公司股票在上海證交所申請(qǐng)上市，必須由1至2個(gè)上海證交所認(rèn)可的機(jī)構(gòu)推薦并出具_(dá)_______。
10.通過(guò)證交所的交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的30%時(shí)，繼續(xù)收購(gòu)的應(yīng)當(dāng)依法向所有股東發(fā)出________。
二、單項(xiàng)選擇題(在每小題的四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確答案，并將其號(hào)碼填在題后的括號(hào)內(nèi)。每小題2分，共20分)
11.設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為(      )
A.5億元人民幣                          B.2億元人民幣
C.5000萬(wàn)元人民幣                       D.10億元人民幣
12.下列機(jī)構(gòu)中具有獨(dú)立法人地位的是(      )
A.中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司杭州分公司          B.中國(guó)人民銀行上海分行
C.福建興業(yè)銀行                        D.中國(guó)工商銀行浙江分行
13.商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)(      )
A.75%                    B.65%
C.35%                    D.45%
14.我國(guó)商業(yè)銀行與信托業(yè)、證券業(yè)實(shí)行(      )
A.混業(yè)經(jīng)營(yíng)                    B.分業(yè)經(jīng)營(yíng)
C.兼業(yè)經(jīng)營(yíng)                    D.綜合經(jīng)營(yíng)
15.下列關(guān)于設(shè)立外資銀行的表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(      )
A.申請(qǐng)者須有中方股東                   
B.申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上
C.申請(qǐng)者提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元                   
D.申請(qǐng)者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度
16.外資銀行經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)中受到限制的選項(xiàng)是(      )
A.進(jìn)出口結(jié)算                    B.外匯存貸款
C.外匯擔(dān)保                    D.人民幣存貸款
17.信托存款的風(fēng)險(xiǎn)由何人承擔(dān)?(      )
A.全部由受托人承擔(dān)                    B.部分由受托人承擔(dān)
C.全部由委托人承擔(dān)                    D.部分由委托人承擔(dān)
18.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)表述正確的選項(xiàng)是(      )
A.證券公司可以接受投資者的全權(quán)委托
B.證券公司可以為投資者提供融資
C.證券公司可以獲取傭金                   
D.證券公司可以對(duì)投資者作盈利保證
19.《貸款通則》中規(guī)定的貸款人的義務(wù)有(      )
A.要求借款人提供與借款相關(guān)的資料                   
B.根據(jù)借款人的條件，決定貸與不貸
C.依約從借款人賬戶上劃收貸款本金與利息                   
D.應(yīng)當(dāng)公開(kāi)貸款要審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件
20.貸款人的下述行為必須得到人民銀行批準(zhǔn)(      )
A.在貸款將受損失時(shí)，依據(jù)合同規(guī)定，采取使貸款免受損失的措施
B.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)情況
C.對(duì)自然人發(fā)放外幣幣種的貸款                   
D.對(duì)單位發(fā)放委托貸款

三、多項(xiàng)選擇題(在每小題的五個(gè)備選答案中選出二個(gè)至五個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填入題目后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
21.綜合類證券公司可以從事下列業(yè)務(wù)(          )
A.作為經(jīng)紀(jì)人為客戶買賣股票                    B.作為投資者自己買賣股票
C.為客戶融資                    D.為客戶融券
E.證券承銷
22.證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)不得為下列行為(          )
A.接受客戶委托，代理其買賣證券，賺取擁金
B.接受客戶委(武漢自考)托，代理其買賣證券，分享盈利
C.接受客戶全權(quán)委托，代理其買賣證券，賺取擁金
D.將客戶資金與自營(yíng)資金組合投資
E.與客戶共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共負(fù)盈虧
23.下列貸款屬于不良貸款的是(          )
A.呆賬貸款                    B.呆滯貸款
C.展期貸款                     D.可疑貸款
E.逾期貸款
24.商業(yè)銀行法規(guī)定，下列部門有權(quán)查詢、凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(          )
A.法院                    B.檢察院                  C.公安機(jī)關(guān)
D.海關(guān)                    E.稅務(wù)
25.商業(yè)銀行的下列哪些行為違反了法律規(guī)定?(          )
A.給存款大戶發(fā)獎(jiǎng)品                    B.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄
C.幫助借款單位辦理拆借                D.給存款大戶較高的利息
E.主動(dòng)上門宣傳儲(chǔ)蓄

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
26.最高額抵押
27.自營(yíng)貸款
28.票據(jù)貼現(xiàn)貸款
29.匯率
30.A股

五、簡(jiǎn)答題(每小題5分，共15分)
31.簡(jiǎn)述擔(dān)保貸款的種類。
32.簡(jiǎn)述人民幣發(fā)行的原則。
33.股票上市后持續(xù)信息披露包括哪些內(nèi)容?

六、論述題(共15分)
34.試述開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別。

七、案例分析(共10分)
35.1994年5月，A公司向銀行提出擔(dān)保申請(qǐng)，請(qǐng)求銀行為其與B公司簽訂的貨物買賣合同(由A公司從B公司處購(gòu)買一批原材料)提供履約保函。雙方簽訂了《履約擔(dān)保協(xié)議書(shū)》，約定受托銀行出具有條件不可撤銷的履約保函。受益人為B公司，擔(dān)保金額為580萬(wàn)元人民幣。隨后，銀行出具了履約保函，保函中寫(xiě)明，“應(yīng)買方的申請(qǐng)，我行在此開(kāi)立以你方(即B公司)為受益人的不可撤銷的保函，擔(dān)保金額為580萬(wàn)元人民幣。在你方充分履行了合同義務(wù)的前提下，如果買方未能按合同規(guī)定支付貸款，我行保證代為支付?！逼浜?，B公司以A公司未能按時(shí)支付貨款為由，向銀行提出索賠。
問(wèn)題：該銀行應(yīng)承擔(dān)何種保證責(zé)任?為什么?

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