金融法試題_全國2008年10月自考試卷

金融法試題_全國2008年10月自考試卷

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。
1．中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（     ）
A．維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長
B．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮
C．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹
D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長
2．中國人民銀行（     ）
A．受國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo) B．受全國人大常委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)
C．既是中央銀行，也是商業(yè)銀行 D．是事業(yè)單位
3．以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述，正確的是（     ）
A．商業(yè)銀行以效益性作為唯一的經(jīng)營原則
B．商業(yè)銀行都是獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人
C．商業(yè)銀行設(shè)立的唯一依據(jù)是《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
D．商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)應(yīng)該向地方政府請(qǐng)示
4．商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（     ）
A．7％ B．8％
C．9％ D．10％
5．農(nóng)村信用社的入股方式是（     ）
A．債權(quán)入股 B．實(shí)物資產(chǎn)入股
C．貨幣資金入股 D．有價(jià)證券入股
6．信托法律關(guān)系的參加者通常有信托人、受托人以及（     ）
A．代理人 B．被代理人
C．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D．受益人
7．商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付的是（     ）
A．個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本息 B．稅款
C．享有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人的債務(wù) D．國家機(jī)關(guān)的存款
8．我國目前對(duì)股票發(fā)行申請(qǐng)采取的是（     ）
A．注冊(cè)制 B．核準(zhǔn)制
C．審批制 D．額度管理
9．按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類，貸款可以分為自營貸款和（     ）
A．擔(dān)保貸款 B．信用貸款
C．短期貸款 D．委托貸款
10．下列屬于借款人權(quán)利的是（     ）
A．可用貸款投資有價(jià)證券
B．可用貸款進(jìn)行股本投資
C．在征得貸款人同意后，有權(quán)向第三者轉(zhuǎn)讓債務(wù)
D．可用貸款買賣期貨
11．一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（     ）
A．3個(gè)月 B．6個(gè)月
C．9個(gè)月 D．12個(gè)月
12．以下有關(guān)定金的表述，錯(cuò)誤的是（     ）
A．定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效
B．定金不得超過主合同標(biāo)的額的30％
C．給付定金的一方違約的，無權(quán)要求返還定金
D．收受定金的一方違約的，應(yīng)雙倍返還定金
13．一次存入本金隨時(shí)可支取的存款，其利率最高不得超過整存整取一年期存款利率的（     ）
A．5折 B．6折
C．7折 D．8折
14．我國現(xiàn)有儲(chǔ)蓄的種類不包括（     ）
A．活期儲(chǔ)蓄 B．整存整取定期儲(chǔ)蓄
C．長期保值儲(chǔ)蓄 D．零存整取定期儲(chǔ)蓄
15．對(duì)我國來說，外匯的作用主要是（     ）
A．國際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段
B．國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段
C．國際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段
D．國際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段
16．儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過（     ）
A．1000元人民幣 B．2000元人民幣
C．5000元人民幣 D．10000元人民幣
17．我國目前的人民幣匯率制度是（     ）
A．單一浮動(dòng)匯率制
B．雙重匯率制
C．以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制
D．以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制
18．我國制定、調(diào)整和公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是（     ）
A．國務(wù)院 B．中國人民銀行
C．銀監(jiān)會(huì) D．中國銀行
19．上市公司出現(xiàn)下列哪種情形的，證券交易所決定終止其股票上市交易?（     ）
A．公司有重大違法行為
B．最近三年連續(xù)虧損
C．對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假陳述
D．公司不按規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，且拒絕糾正
20．證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括（     ）
A．發(fā)行人的董事 B．發(fā)行人的監(jiān)事
C．發(fā)行人的經(jīng)理 D．持有公司3％股份的股東
21．根據(jù)新修訂的《證券法》的規(guī)定，申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件是（     ）
A．債券的期限在一年以上
B．債券的實(shí)際發(fā)行額在人民幣1億元以上
C．債券的期限在六個(gè)月以上
D．債券信用等級(jí)不低于A級(jí)
22．金融期貨的主要品種不包括（     ）
A．利率期貨 B．大豆期貨
C．貨幣期貨 D．股票指數(shù)期貨
23．下列信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（     ）
A．公司分配股利或者增資的計(jì)劃
B．公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化
C．公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更
D．公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的百分之十五
24．基金財(cái)產(chǎn)可以用于下列哪種投資?（     ）
A．承銷證券 B．上市交易的股票
C．向他人貸款 D．向他人提供擔(dān)保
25．我國證券交易市場(chǎng)交易價(jià)格競(jìng)價(jià)成交的原則是（     ）
A．價(jià)格優(yōu)先 B．時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先
C．價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 D．時(shí)間優(yōu)先

二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26．基準(zhǔn)利率
27．信托
28．外匯儲(chǔ)備
29．信用卡
30．開放式基金

三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)
31．簡述中國人民銀行貸款的條件和用途。
32．簡述存款法律關(guān)系的特點(diǎn)。
33．簡述外匯管理的原則。
34．簡述證券投資基金的特點(diǎn)。

四、論述題(本大題共2小題，每小題l0分，共20分)
35．試論銀行與客戶關(guān)系的原則。
36．試論借款人法律地位變化對(duì)貸款合同的影響。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題l0分，共20分)
37．甲公司缺少流動(dòng)資金，向某銀行申請(qǐng)貸款2000萬元。2006年3月21日，銀行與甲公司簽訂借款合同，貸款金額2000萬元，期限一年。同日，銀行與甲公司簽訂了抵押合同，將甲公司一棟辦公樓作為抵押物，并辦理了抵押物登記。也在同日，乙商場(chǎng)與銀行簽訂連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定乙商場(chǎng)為甲公司應(yīng)承擔(dān)的全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，甲公司資金周轉(zhuǎn)困難，無力還款，銀行經(jīng)過考察，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無市，變現(xiàn)十分困難，而保證人乙商場(chǎng)實(shí)力雄厚，有還款能力，因此要求乙商場(chǎng)承擔(dān)保證責(zé)任，乙商場(chǎng)則提出銀行應(yīng)先處置抵押物，不足部分才由商場(chǎng)承擔(dān)。銀行遂將甲公司和乙商場(chǎng)同時(shí)訴至法院，要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。
問：(1)本案當(dāng)事人之間存在哪些基本的法律關(guān)系?
(2)抵押合同什么時(shí)候生效?
(3)乙商場(chǎng)是否應(yīng)該承擔(dān)連帶還款責(zé)任?為什么?
38．劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購銷合同，甲公司在預(yù)先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知，乙公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損，資不抵債，沒有任何履約能力，且甲公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。劉某得知這一消息，認(rèn)為此次公司損失巨大，必定會(huì)影響本公司股票價(jià)格。他首先將自己手中的本公司股票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。半月后，甲乙公司購銷合同事宜通過媒體向社會(huì)公布，消息一出，甲公司股價(jià)跌落50%。
問：(1)劉某的行為是什么違法行為?
(2)我國法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人?
(3)依據(jù)《證券法》，應(yīng)對(duì)劉某如何處理?