自考《金融理論與實務》復習重點（9-13章） -自考串講筆記

　　第九章 證券市場投融資業(yè)務與風險管理

　　復習思考題

　　1、 持續(xù)住處披露制度的基本要求有哪些？有什么意義

　　2、 試列舉可供企業(yè)選擇的融資方式，比較說明在什么情況下以股票融資對最有利？

　　3、 與借款和發(fā)行股票相比，企業(yè)發(fā)行債券的利弊如何？

　　4、 說明信用評級及其在債券投融資中的意義？

　　5、 開放式投資基金和封閉式投資基金有什么區(qū)別？公司型投資基金和契約型投資基金的區(qū)別？

　　6、 如何全面認識投資基金的收益和風險？（構成、意義）

　　7、 分析說明我國證券投資基金發(fā)展的積極意義？ 闡述在我國發(fā)展風險投資基金的重要意義？

　　8、 分析說明衍生金融工具在風險管理中的主要作用？

　　考核知識：

　　一、識記： 證券發(fā)行、交易的基本原則

　　股票、普通股、優(yōu)先股、/ 籌集設立方式、發(fā)起設立方式，上網定價、競價發(fā)行方式、全額預繳款、比例配售方式、認購證發(fā)行方式、儲蓄存單發(fā)行方式、面值發(fā)行、溢價發(fā)行 / 系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險、 / 基礎分析法、技術分析法、數(shù)量化方法、/ 債券、國家債券、地方政府債券、金融債券、企業(yè)債券、外國債券、歐洲債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、存款單式債券/ 貼現(xiàn)發(fā)行、面值發(fā)行、募集發(fā)行、競標發(fā)行、銷售發(fā)行/ 投資基金、增長型基金、收入型基金、收入增長混合基金、指數(shù)基金、國際基金貨幣市場基金/ 風險投資基金 / 風險管理、 期權、期貨、掉期

　　三、 領會：

　　1、 概括《中華人民共和國證券法》的基本內容并闡述其對證券市場發(fā)展的重要意義？

　　2、 簡述普通股和優(yōu)股各自的特點

　　3、 老企業(yè)續(xù)發(fā)新股票的多種原因？ 決定發(fā)行價格的因素？

　　4、 分析股票投資收益的內涵？ 區(qū)分系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險

　　5、 綜合分析說明投資者應如何管理股票投資的風險？

　　6、 選股、選時和選勢在股票投資決策中的地位？

　　7、 分析比較投資管理三種方法的優(yōu)劣？

　　8、 分析比較附息債券和貼現(xiàn)債券在風險和收益方面的差異

　　9、 說明國家發(fā)行債券融資的積極意義及風險？

　　10、 為什么說利率風險是債券投資的主要風險

　　11、 說明如何對利率風險進行管理？

　　輔導資料：

　　1、 證券市場的“三公原則”的具體內容是什么？

　　2、 如何理解自愿、有償、誠實信用的原則？

　　3、 如何理解《證券法》中規(guī)定的禁止行為？

　　4、 請對債券按利息支付方式進行分類并說明

　　5、 證券投資基金的定義和特點？

　　6、 以投資目標為標準，投資基金有哪些類型？

　　7、 如何利用期貨合約進行套期保值

　　8、 分析期權合約買賣雙方風險和收益狀況？

　　第十章 對外金融關系

　　復習思考題

　　1、 試述國際收支平衡表的基本內容及平衡表中三大項目的聯(lián)系？

　　2、 簡析匯率對進出口的影響？

　　3、 我國人民幣匯率制度有什么特點？

　　4、 利用外資有哪些主要的形式？主要利用外資形式的內容和特點？

　　5、 闡述我國利用外資的現(xiàn)狀及其經濟意義

　　6、 分析說明我國外匯管理演變的特點及發(fā)展趨勢？

　　考核知識

　　一、 識記： 國際收支、外匯收支、經常項目、資本項目 / 外匯匯率、固定匯率和池動匯率 /外債 /外匯管理

　　三、 理解：

　　1、 經常項目、資本項目和錯誤與遺漏項目的內容？

　　2、 外債管理的必要性和主要內容？（主要方式）

　　3、 世界各國外匯管理制度的類型

　　4、 外匯管理一般包含的內容 我國現(xiàn)行外匯管理制度的內容？

　　輔導材料：

　　1、 國際收支的具體內容及國際收支在我國的發(fā)展狀況

　　2、 我國國際收支平衡表的三大項目的內容是什么？

　　3、 簡述外向與外匯的聯(lián)系與區(qū)別？

　　4、 什么是匯率？匯率有幾中表示法

　　5、 簡述外商直接投資的具體形式

　　6、 論述外債管理的主要形式及其我國外債管理體制堅持的原則？

　　第十一章 貨幣供求與均衡

　　復習思考題

　　1、 貨幣供給劃分層次的依據(jù)有哪些？（意義）中國目前是怎樣劃分的及依據(jù)？

　　2、 說明商業(yè)銀行派生存款的原理？

　　3、 中央銀行在貨幣供給中處于怎樣的地位

　　4、 試闡述馬克思關于貨幣需要量理論的基本內容

　　5、 你認為凱恩期、弗里德曼的貨幣需求理論有什么意義

　　6、 說明化幣供求平衡與社會總供求平衡間的內在聯(lián)系 社會總供給與社會總需求的關系？

　　開放條件下，如何保持社會總供求平衡？

　　考核知識：

　　一、 識記： 金幣流通、紙幣流通/ MO、M1、M2的內容、貨幣供給量/ 原始存款、派生存款、基礎貨幣、貨幣乘數(shù)

　　二、 理解；

　　1、 決定流通中貨幣量的基本因素？

　　2、 紙幣流通規(guī)律的基本要求？紙幣流通規(guī)律及在現(xiàn)實經濟生活中的作用？

　　3、 制約商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的基本因素及其關系

　　4、 中央銀行的基礎貨幣與商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的關系？

　　5、 簡述中央銀行與商業(yè)銀行在貨幣供應中的作用的聯(lián)系與區(qū)別

　　6、 貨幣供給的理論模式？（貨幣供給模式的組成及各自的關系）

　　7、 制約貨幣乘數(shù)的因素？

　　輔導材料：

　　1、 凱恩斯貨幣需求理論包括哪些主要內容？

　　2、 簡述貨幣存量和貨幣流量的聯(lián)系和區(qū)別

　　3、 外匯收支對貨幣供給量的影響

　　第十二章 通貨膨脹與通貨緊縮

　　復習思考題

　　1、 對通貨膨脹的定義有不同的理解，這些理解之間有無相通之處？

　　2、 闡明通貨膨脹的主要成因

　　3、 治理通貨膨脹的一般措施有哪些？我國在治理方面積累有怎樣的經經驗？

　　4、 應該如何評價通貨膨脹對生產發(fā)展的影響

　　5、 通貨緊縮的定義應該怎樣表述？它對經濟有什么影響

　　考核知識

　　一、 識記： 需求拉上型、成本推動型和結構失調型通貨膨脹 /

　　二、 理解：

　　1、 通貨膨脹與紙幣流通的聯(lián)系？

　　2、 通貨膨脹與物價水平的聯(lián)系

　　3、 通貨膨脹的度量指標（消費物價指數(shù)、批發(fā)物價指數(shù)與國民生產總值平減指數(shù)）

　　4、 我國通貨膨脹的特點

　　5、 通貨膨脹使流通陷于混亂， 改變社會成員的收入和財富占有比例，降低居民實際消費水平？

　　6、 評述通貨膨脹可以促進經濟增長的理論？

　　7、 通貨緊縮的主要標志？

　　8、 治理通貨緊縮的政策選擇？與途徑

　　輔導材料：

　　1、 為什么說通貨膨脹和通貨緊縮是一種貨幣現(xiàn)象

　　2、 通貨膨脹和通貨緊縮的衡量標志各是什么

　　3、 試述1998年我國通貨緊縮的特點及其治理？

　　第十三章 貨幣政策

　　復習思考題

　　1、 什么是貨幣政策，貨幣政策包括哪些主要內容？目標、相互關系？

　　2、 什么叫貨幣政策中介目標？如何選定中介目標

　　3、 試說明主要的貨幣政策工具有哪些及其各自作用的特點

　　4、 在實行宏觀調控中，財政政策和貨幣政策為什么必須配合使用？如何搭配

　　貨幣政策與財政政策組合的主要類型？

　　應用：比較貨幣政策與財政政策功能的差異

　　考核知識：

　　一、 識記： 貨幣政策/ 存款準備金、再貸款、再貼現(xiàn)率、貸款規(guī)模、公開市場業(yè)務/ 中介目標

　　二、 理解：

　　1、 我國貨幣政策目標是什么？輔導 我國貨幣政策中介目標是什么？

　　2、 貨幣政策的工具（手段）？

　　3、 我國主要運用的政策工具？輔論1

　　4、 應用：簡析我國過去長期運用的貸款規(guī)模工具的優(yōu)缺點

　　5、 我國今后選擇運用政策工具的發(fā)展趨勢

　　6、 貨幣政策傳導的過程